Perímetro de conformidade
O perímetro de conformidade opera em paralelo e com autoridade igual às camadas de segurança. Controles de prevenção à lavagem de dinheiro e ao financiamento do terrorismo rodam continuamente, e não apenas na abertura da conta. Cada transação é pontuada contra tipologias objetivas alinhadas ao FATF, e transferências on-chain são triadas em tempo real por provedores independentes de inteligência blockchain antes do broadcast — garantindo que gatilhos de risco reflitam telemetria de conformidade externa e auditável, e não discricionariedade arbitrária do operador.
Protocolos de isolamento de risco
Quando uma conta ultrapassa um limiar de risco — padrões de estruturação, endereços de destino sinalizados por provedores de inteligência on-chain, velocidade de transação inconsistente com o perfil do usuário ou exposição a entidades sancionadas — a conta entra automaticamente em estado de isolamento de risco. Isolamento não é congelamento; é retenção para revisão. O usuário mantém acesso de leitura a saldos e histórico. Novos depósitos são interrompidos, novas negociações são restringidas e saques acima de um valor nominal exigem revisão de conformidade.
Revisão escalonada
O processo de revisão é escalonado por pontuação de risco. Flags de pontuação baixa são liberados por checagens automatizadas — reverificação de documentos de identidade, confirmação de que um endereço sinalizado é uma exchange conhecida e não um mixer, validação de que a velocidade é consistente com o uso atualizado da conta. Flags de nível médio sobem para revisão humana, em que um analista de conformidade examina a sequência de transações, solicita documentação adicional quando justificado e libera a conta ou escala ainda mais. Flags de alto nível — exposição a sanções, uso confirmado de mixer, associação a carteiras de ransomware — sobem para retenção estatutária de conformidade, em que a disposição da conta é regida por prazos obrigatórios de reporte regulatório e diretivas legais aplicáveis.
As restrições são procedimentais e não punitivas, operando estritamente sobre liberações verificáveis de pontuação de risco. Contas que passam na revisão voltam ao status normal. Contas que não passam são encerradas conforme obrigações legais e, quando fundos não estão sujeitos a confisco, são devolvidos por um processo controlado de off-boarding após a revisão de risco.
Travel Rule
A conformidade com a Travel Rule é aplicada em transferências transfronteiriças aplicáveis quando a informação da contraparte está disponível. Para transferências a venues não conformes ou carteiras self-hosted, a plataforma aplica due diligence reforçada e pode restringir tamanho ou frequência das transferências conforme o apetite de risco.
KYC escalonado
O KYC é escalonado. A verificação de identidade é estruturada em níveis transparentes e pré-divulgados alinhados aos padrões globais do FATF, e os requisitos de nível se aplicam simetricamente a limites de funding e de saque. O acesso padrão de varejo exige identidade emitida pelo governo e verificação biométrica de vivacidade no onboarding (Nível 1), estabelecendo tetos diários claros de depósito e saque visíveis no perfil da conta desde o primeiro dia. Contas institucionais ou de alto volume que solicitem limites elevados passam por Enhanced Due Diligence (EDD), incluindo verificação de endereço e origem de riqueza, antes da ativação do limite. A atividade em janela móvel é monitorada para impedir estruturação entre múltiplas contas, garantindo que os níveis de verificação correspondam ao uso da conta antes de limiares serem cruzados.
Saques e triagem
Saques podem ser atrasados ou restringidos sob condições documentadas — triagem AML, flags KYT e os protocolos de isolamento de risco em §10.2. São requisitos regulatórios e de política, e são divulgados para que usuários entendam quando a saída pode ser ritmada pela revisão de conformidade, e não apenas pela conveniência operacional.